Plan de negocios planificador financiero
No se puede negar el hecho de que los profesionales de las finanzas aman su trabajo. Los servicios de planificación financiera ocuparon el quinto lugar en una encuesta de 200 carreras, realizada por un portal de empleo en línea líder. Con un precio de $ 107, 222, el plan de negocios del planificador financiero ha encabezado la lista en el ingreso anual promedio obtenido, además de superar los puntos de referencia clave de las carreras del planificador financiero, como la perspectiva de contratación, el bajo estrés y el entorno laboral.
En las próximas tres décadas, se espera que más de $ 30 billones se transfieran de los baby boomers a los millennials. Podrías ser uno de los que les ayuda a manejarlo. La industria de productos financieros está creciendo a un ritmo exponencial y está en constante evolución. Si esta es un área que le apasiona, aquí hay algunos consejos mediante los cuales puede construir carreras exitosas de planificación financiera.
Los 6 mejores consejos del plan de negocios del planificador financiero
1. Administre sus carreras de planificador financiero como un plan de negocios
Independientemente de si está asociado con una empresa, un asesor de pago o un planificador financiero independiente, su carrera es casi como administrar su propio plan de negocios de planificador financiero. Eres tú quien es el único responsable de tu éxito. Si se burla, no sigue a los posibles clientes, o llega tarde y se va temprano, es poco probable que se quede con el premio al mejor productor. Puedes ayudarte a ti mismo aprendiendo cómo administrar tu profesión como un plan de negocios de planificador financiero.
Tomemos el caso de Steve, un plan de negocios de un planificador financiero independiente, que opera desde una oficina en un edificio profesional. Las carreras de planificador financiero utilizan un software de gestión de contactos para realizar un seguimiento de todas sus citas y un teléfono inteligente para sincronizar sus contactos con el calendario. Siempre está en su agenda, por cortesía de la tecnología que utiliza.
-
Bloques de tiempo
Steve bloquea el tiempo en su teléfono inteligente para varios tipos de actividades que incluyen entrenamientos matutinos tres días a la semana. Pero él siempre está en esta oficina a las 9.00 de la mañana y con muchas ganas de ir.
Como la mayoría de los demás, la energía de Steve es la más alta de la mañana. Por lo tanto, deja tiempo por la mañana para llamar a posibles clientes y asegurarse de que sus estrategias a este respecto se implementen correctamente.
-
Excelente servicio
Steve ofrece un excelente servicio a todos sus clientes existentes. Tiene un horario fijo para llamar a sus clientes regularmente. Llama a sus principales clientes tres días a la semana para preguntarles si puede hacer algo más por ellos.
-
Trabaja de manera más inteligente
Steve a veces dirige las llamadas a su servicio de correo de voz para completar su trabajo a tiempo. Su energía es la más baja al final de la tarde y ese es el momento en que regresa la llamada. Se reúne personalmente con sus clientes dos veces por semana.
Como la mayoría de nosotros, Steve es una persona visual. Pone códigos de colores en sus citas. Utiliza el verde para marketing, prospección de clientes y cierre de clientes potenciales, amarillo para citas, naranja para redes y azul real para seguimiento y gestión comercial.
Y quién no sabe, actuar de manera inteligente crea una gran impresión en los clientes.
Cursos recomendados
- Formación en línea sobre gestión logística
- Paquete de entrenamiento de ventas
- Curso completo de gestión de marca
-
Apunte a su mercado
Un plan de negocios de planificador financiero tiene que ser un éxito depende mucho de su estrategia de servicio al cliente. Es aconsejable concentrarse en un nicho de mercado, o tal vez, hasta tres nichos objetivo. Al tratar de servir a todos, terminas sirviendo a ninguno. Definir su grupo objetivo lo ayudará a conocer a los clientes a los que realmente está sirviendo. Obtendrá sus detalles psicográficos y demográficos e informará a los socios de referencia sobre la clientela que atiende.
-
Te hace memorable
Planificador financiero plan de negocios que identifica su mercado objetivo, puede cazar clientes mejor y mejorar significativamente las posibilidades de cerrar clientes potenciales. Crea un perfil de tu grupo objetivo. Haga una lista de rasgos sobre sus clientes que más le gusten. Identifique su grupo socioeconómico, ubicación geográfica, edad, género, ingresos, educación, profesión y cosas similares.
Steve, por ejemplo, se enfoca en empresarios pequeños que tienen 60 empleados o menos. La mayoría de sus clientes son del sector de servicios, son rentables y requieren ayuda con respecto a los planes de jubilación de su empresa.
-
Tu mensaje
Para completar el proceso de orientación, puede desarrollar un discurso de ascensor de 30 segundos y un discurso introductorio de 10 segundos.
-
Miedos
¿El miedo te impide declarar a tu clientela objetivo? ¿Temes que al declarar tu grupo objetivo puedas perder negocios porque no podrás atender a todos? Puede estar seguro de que al definir su grupo objetivo, aún puede trabajar con otros clientes. Es solo que ahora eres un especialista en un área en particular.
-
Sé conocido por tu experiencia
Una vez definido su grupo objetivo, intente crear una reputación en su área de especialización que lo vincule con ellos. Sus clientes y socios de referencia pueden visualizar su dominio de trabajo. Ser un especialista en su nicho tiene varios beneficios y ventajas competitivas. Los siguientes son algunos de los planes financieros del plan de negocios.
-
Mercado mejor
No es necesario llamar en frío a los posibles clientes. Ahora vendrán a ti. Recuerde, la mayoría de los clientes desean un planificador financiero que sea hábil y esté bien informado para resolver sus problemas.
-
Los clientes serían pre-vendidos
Los clientes que conocen su especialidad estarán ansiosos por contratarlo. Si de repente consiguen algo de riqueza inesperada, buscarán formas de invertir el dinero. Es posible que deseen planificación fiscal, gestión patrimonial o planificación patrimonial. Es poco probable que toquen las puertas de un plan comercial de planificador financiero general si son específicos sobre sus necesidades. Es más fácil obtener nuevos clientes si ya conocen su experiencia y conocimiento.
-
Mejores oportunidades
Tiene la oportunidad de escribir, hablar o comentar sobre desafíos, problemas, nuevos desarrollos y otras cosas dentro de su dominio. Recibirá una invitación a eventos de la industria en los que podrá establecer contactos con otros profesionales de finanzas. Imagine sus ideas reconocidas por los líderes de la industria.
-
Mejora la relación cercana
Demuestra tu habilidad y puedes mejorar tu relación cercana. Puede obtener un mayor rendimiento de su presupuesto de marketing y también reducir los costos de adquisición de clientes.
-
Aumentar referencias
Su experiencia creará una reputación y forjará una mayor lealtad del cliente. Esto puede aumentar significativamente las referencias de clientes.
-
Limitar competidores
Puede limitar a sus competidores en su dominio porque será percibido como un planificador que puede ayudar a los clientes con sus necesidades únicas. Desarrollará la reputación de su marca y reforzará su posición como una de las mejores en su dominio.
-
Invierte en ti mismo
Como plan de negocios de un planificador financiero, su trabajo es ayudar a las personas a invertir en instrumentos generadores de riqueza como fondos mutuos, acciones, bonos, etc. ¿Pero qué hay de invertir en usted mismo?
¿Cuáles son tus actividades de fin de semana? ¿Estás viendo demasiada televisión y no estás usando ese tiempo para mejorarte? Puede usar el tiempo para leer y obtener conocimiento para avanzar en sus carreras de planificador financiero. Cuanto más nuevo seas en la profesión, más tendrás que invertir en el desarrollo de habilidades.
-
Salud y Belleza
¿Estás operando de la mejor manera? ¿Qué haces para asegurarlo? ¿Has comenzado una rutina de ejercicios? ¿Necesita crear objetivos de salud y estado físico? Una mente sana en un cuerpo sano puede ser un modelo a seguir para la mayoría de las personas.
-
Educación
Debe mantenerse al tanto de todos los desarrollos en finanzas y economía asistiendo a cursos de capacitación, talleres y seminarios. ¿Cuáles son las conferencias a las que puede asistir donde puede interactuar con otros de su credo? Puede eliminar algo de energía en compañía de personas de alto rendimiento. El aprendizaje es un proceso continuo que puede atraerlos a ustedes, nuevos clientes.
-
Cartas credenciales
¿Qué certificación requiere el sello de su credibilidad? ¿Cuáles son los servicios adicionales que puede ofrecer con las credenciales agregadas? ¿Cómo puede ayudarte un título o diploma especial en tu carrera? Los profesionales con credenciales actualizadas ganan mayor respeto en la comunidad de inversores.
-
Red, conocer gente
La mayoría de los planes de negocios del planificador financiero están cargados con las tareas diarias de ejecutar su plan de negocios. Pasan casi todo su tiempo respondiendo llamadas telefónicas y correos electrónicos y atendiendo citas, papeleo y otras actividades similares. Muchos de ellos consiguen nuevos clientes por pura casualidad. Apenas participan en la creación de redes. De hecho, muchos de ellos permanecen en su oficina sin interacción del cliente durante días.
La creación de redes y la reunión de nuevos clientes potenciales a menudo es la clave para una carrera exitosa de planificación financiera. Asista a eventos de redes y programe reuniones con sus clientes existentes. El nuevo plan de negocios del planificador financiero no puede materializarse de la nada si está inmerso en el papeleo todo el día. Identifique dónde se congregan sus clientes objetivo y luego intente mezclarse con ellos regularmente. La estrategia debe enfocarse y no un sistema de prueba y error.
Vuelva al punto dos anterior y descubra qué asociaciones visitan sus clientes con frecuencia. Da un paso adelante y participa con algunas de estas organizaciones. Voluntario para sus actividades. Únase a un comité y cree relaciones.
El mayor error que comete la mayoría de los planificadores financieros es que abandonan las redes después de asistir a un evento una o dos veces. Lleva tiempo desarrollar una estrategia de referencia exitosa. Pero concéntrate y no vayas a todos los eventos de networking en la ciudad. Identifique dos o tres organizaciones que sirvan mejor a su interés.
Mientras esté en un evento de redes, intente crear alianzas estratégicas. ¿Quiénes pueden ser sus buenos socios de referencia? Steve, por ejemplo, es miembro de una organización de profesionales de marketing. Asiste a reuniones regularmente y recibe referencias de otros miembros. Él, a su vez, los remite a sus clientes cuando exista un requisito. Con el tiempo, Steve ha creado una sólida red de gerentes de marketing, asesores de marca, ejecutivos de promoción y profesionales similares.
-
Crea un equipo, no vayas solo
Hay una mayor libertad trabajando en equipo. No puedes hacer todo solo. Hágase estas preguntas: ¿Qué sucede cuando su práctica se centra solo en usted? ¿Qué pasa si el negocio no puede funcionar sin ti? ¿Qué se siente si no puedes tomar vacaciones, ni siquiera anualmente?
Muchos planificadores financieros prefieren ir solos y resistirse a un servicio de asesoramiento en equipo. Hay varias razones detrás de tal actitud, como la renuencia a renunciar al control, la preocupación por el hecho de que contratar a un asistente podría ser demasiado costoso y el síndrome del llanero solitario, es decir, hacer todo solo, guiado por un ego superestrella.
Beneficios del planificador financiero
Aquí hay algunos beneficios del planificador financiero:
- Los clientes atendidos en un entorno de equipo desde el principio serán menos dependientes de usted.
- Como planificador financiero, tendrá más equilibrio y menos estrés.
- Tienes tiempo para conocer clientes y establecer contactos para encontrar más clientes potenciales.
- Su práctica se vuelve mucho más fácil porque los clientes no tienen que depender de una sola superestrella.
Inconvenientes del planificador financiero
Aquí hay algunos inconvenientes del planificador financiero:
- No puedo tomar un largo fin de semana libre porque el negocio gira en torno a ti.
- Los productos y servicios creados en torno a un solo profesional son difíciles de vender.
- No puedo conectarme con toda esa carga de trabajo.
- Difícil de tomar vacaciones ya que un negocio se detendrá.
Creando el equipo
Así es como puede formar un equipo para sus servicios de asesoría financiera.
- Crea una marca para los servicios que ofreces. Escriba una declaración de visión y misión. Cree un eslogan de marca que aborde lo que hace mejor y quiénes son sus clientes objetivo.
- Asegúrese de que el concepto de equipo se traslade a la publicidad y al mercado también.
- Escriba procedimientos completos que expliquen cómo se hará todo mientras se extienden los servicios a sus clientes.
- Defina roles y responsabilidades para todos los involucrados en su plan de negocios de planificador financiero. Cada trabajador de su organización debe conocer su descripción de trabajo respectiva. Puede ofrecer a su personal asesor financiero carreras profesionales para que prosperen con su empresa. Asegúrese de que los clientes conozcan a sus equipos representativos de su empresa.
- Si es posible, trate de no nombrar a su empresa después de usted. Una buena estrategia de salida dependerá del enfoque del equipo y si el negocio tiene su nombre, entonces debe quedarse con él. Por ejemplo, ¿qué impresión tendrá un cliente si "Steve and Co." no tiene a Steve en él? Algo como "Servicios de asesoramiento financiero general" será más apropiado. Sus clientes deben sentir que pertenecen a su empresa.
Ultimas palabras
Todos somos capaces de alcanzar el éxito en la vida. Pero la pregunta es si estamos dispuestos a trabajar incansablemente para ese fin. Se requiere conocimiento y trabajo duro para ser próspero. Los planificadores financieros exitosos están listos para lo que los asesores promedio pueden no querer. Es así de simple.
Artículos de recomendación
Esta es una guía para el plan de negocios del planificador financiero. Aquí hemos discutido los 6 mejores consejos del plan de negocios del planificador financiero junto con los beneficios y desventajas.
- Importadores de la gestión patrimonial en la India: gran popularidad obtenida
- Principales diferencias entre el fondo mutuo y el fondo cotizado en bolsa
- ¿Cómo convertirse en asesor financiero? (Definición, rol, hallazgo)
- Quiere escribir un plan de negocios: concéntrese en estos maravillosos consejos
- 10 estrategias efectivas de desarrollo empresarial (plan)