Presupuesto en Excel - ¿Cómo crear un planificador de presupuesto familiar en Excel?

Presupuesto en Excel (Tabla de contenido)

Introducción al presupuesto en Excel
¿Cómo crear un planificador de presupuesto familiar en Excel?

Introducción al presupuesto en Excel

Presupuesto en Excel o planificación presupuestaria le ayuda a mantener sus finanzas bajo control, es decir, gastos e ingresos. El planificador de presupuesto es esencial para realizar un seguimiento de sus ingresos y gastos mensuales. Le ayudará a gastar los gastos correctos en las proporciones correctas cuando tenga dificultades financieras o deudas.

Definición de presupuesto

Presupuesto es una estimación de ingresos o ingresos y gastos o gastos para un conjunto particular de un período de tiempo. El planificador de presupuestos analiza sus hábitos de gasto. Como hay muchas plantillas disponibles en Excel, pero siempre es mejor hacer las suyas propias. Siempre es mejor documentar sus gastos, pueden ser gastos fijos y variables.

Gastos fijos : los montos mensuales de los préstamos (automóvil, vivienda, personal) e hipoteca se mantienen constantes mes tras mes, mientras que,
Gastos variables: comestibles, hogar y servicios públicos, gastos personales, médicos y entretenimiento fluctúan mes a mes y la variación estará allí en función de sus gastos.

Configuración de objetivos : podemos establecer un objetivo a corto o largo plazo con la planificación del presupuesto en Excel.

Existen varios tipos de plantilla de presupuesto que puede crear según los criterios, podemos elegir cualquiera de las plantillas de presupuesto mencionadas a continuación que se adapten a sus necesidades.

Presupuesto de gastos familiares y del hogar
Presupuesto de proyecto en la organización
Presupuesto de construcción de viviendas cuando construye una casa propia
Planificador de presupuesto de bodas
Presupuesto del club académico
Presupuesto de estudiante de colegio o escuela
Presupuesto de jubilación
Presupuesto de vacaciones y compras cuando está de vacaciones

¿Cómo crear un planificador de presupuesto familiar en Excel?

Veamos algunos de los ejemplos sobre cómo crear un planificador de presupuesto familiar en Excel.

Puede descargar esta plantilla de Budget Excel aquí - Plantilla de Budget Excel

Ejemplo sobre planificador de presupuesto familiar

Supongamos que si quiero crear un planificador de presupuesto familiar, los siguientes criterios se tienen en cuenta al crear un presupuesto, en las categorías mencionadas a continuación, puedo agregarlo para crear una plantilla de Excel.

Debe conocer o estar al tanto de sus ingresos o ingresos mensuales

Su pago mensual para llevar a casa (mensualmente)
El salario neto de su pareja o cónyuge (mensual)
Bonos / horas extras trabajadas y pagos de la empresa (mensualmente)
Ingresos por ahorros e inversiones realizadas (mensuales o anuales)
Pagos de beneficios familiares que recibió anteriormente (mensual o anual)
Ingresos por intereses
Dividendos
Regalos recibidos
Reembolsos / reembolsos recibidos
Manutención infantil recibida

Debe conocer o estar al tanto de sus gastos o gastos mensuales, que se clasifican en varias secciones.

Hogar y Utilidades

Hipoteca y alquiler
Muebles y electrodomesticos
Renovaciones de casas y mantenimiento
Servicios de limpieza
Electricidad
Gas
Agua
Internet
Cable
Teléfono de casa
Móvil
Mantenimiento de césped / jardín

Sección de Seguros y Finanzas

Seguro de auto
Seguro de hogar
Seguros personales y de vida
Seguro de salud
Pagar deudas si ha tomado de alguien
Ahorros
Inversiones y súper contribuciones (bolsa de valores o fondos mutuos)
Donaciones de caridad para ahorrar impuestos
Los obsequios se entregan en cualquier boda u otras ocasiones

Obligaciones

Préstamo de automóvil
Préstamo de estudio (tomado durante los estudios de graduación o posgrado)
Pago de facturas con tarjeta de crédito
Pensión alimenticia / manutención infantil
Impuestos federales
Impuestos estatales / locales
Honorarios legales

Comestibles

Supermercado
Mercado de frutas y verduras (Veg)
Carnicería o pescadería (no vegetariana)
Productos de panadería
Comida para mascotas en caso de que tengas una mascota

Gastos personales y médicos

Gastos de cosméticos y artículos de tocador
Productos para el cabello y belleza
Medicinas y farmacia
Gafas y cuidado de los ojos
Dental
Doctores y gastos médicos
Emergencia (cualquier accidente con el que se haya encontrado)
Club de salud (membresías y gastos anuales o mensuales)
Ropa y zapatos
Joyas y accesorios
Computadoras y gadgets
Gimnasio de deportes
Educación
Tarifas de cursos en línea o fuera de línea
Cuidado de mascotas y gastos veterinarios

Entretenimiento y cenar fuera

Café Té
Almuerzo
Comida para llevar y bocadillos
Cigarrillos
Bebidas y alcohol
Bares y clubes
Restaurantes
Libros
Periódicos y revistas
Teatro o películas y música
Conciertos / Obras
Cine / Fotos
Deportes
Recreación al aire libre
Celebraciones y regalos
Membresías del club
Videos / DVD tomados en alquiler o comprados
Música
Juegos
Juguetes / Gadgets

Tarifas de transporte

Tarifa de autobús y tren
Tarifa del taxi
Tarifas aéreas
Gasolina
Peajes y estacionamiento
Registro y licencia
Reparación y mantenimiento de vehículos
Multas pagadas

Cuidado de los niños

Productos para bebés
Juguetes
Juega en casa o cuida a los niños
Cuidado de niños
Deportes y otras actividades
Tasas de matrícula escolar
Excursiones
Uniformes escolares
Otras necesidades escolares

Todos podemos agregar estas categorías en Excel, puede ingresar los diferentes tipos de ingresos y gastos en la columna B. Ingrese los meses, es decir, Jan en la celda B1. seleccione la celda B1, haga clic en la esquina inferior derecha de la celda y arrástrela hacia la celda M1. Excel agrega automáticamente los otros meses.

Simultáneamente agregue los ingresos y gastos totales en la celda A2 y A3 y el ingreso neto O los ahorros en la columna A4. Ahora, ingrese todos los datos de ingresos y gastos en las celdas respectivas.

Adición de gastos mediante el uso de la función de suma

Ingrese la función SUMA en la celda E19, seleccione la celda E19, escriba un signo igual (=), ingrese SUMA (seleccione el rango de gastos para el mes de enero, es decir E9: E17, cierre con un ")

Presione Entrar para que resulte o le dé un gasto total para ese mes.

Ahora, solicite simultáneamente para otros meses, es decir, seleccione la celda E19, haga clic en la esquina inferior derecha de la celda y arrástrela hacia la celda P19. Excel copia la función y el borde a las otras celdas.

Ahora, seleccione la celda B3 e ingrese “ = E19 ” como referencia de celda.

Presione Entrar para que el resultado sea el que se muestra a continuación.

Arrástrelo a la celda M3. Excel copia la función y el borde en las otras celdas para que pueda ver todos los gastos totales del mes.

En la celda, "B4" ingrese la fórmula, = B2-B3 que es Ingresos totales - Gastos totales, que le da el valor de ingreso neto o el valor de ahorro.

Presione Entrar para que el resultado sea el que se muestra a continuación.

A veces, si un gasto es más que ganancias o ingresos, el valor negativo aparece en la fila de ingresos netos, por lo tanto, debemos aplicar un formato condicional para que las celdas de valor positivo aparezcan en color verde y las celdas de valor negativo en rojo.

Aquí, creé dos reglas de formato condicional para resaltar celdas inferiores a 0 y superiores a 0, es decir, para una fila completa de ingresos netos.

Entonces el resultado será como se muestra a continuación.

Por fin, puede calcular el ingreso anual, los gastos y el dinero total ahorrado en ese año con la ayuda de la función SUMA.

Cosas para recordar sobre el presupuesto en Excel

En cualquier organización o empresa, puede crear el tipo de planificador presupuestario mencionado a continuación en función de diferentes criterios, donde dará una imagen completa de su actividad financiera y salud.

Presupuesto operativo
Presupuesto financiero
Presupuesto de flujo de caja
Presupuesto Estático

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Esta es una guía de Presupuesto en Excel. Aquí discutimos cómo crear un Planificador de presupuesto familiar en Excel junto con un ejemplo y una plantilla de Excel descargable. También puede consultar los siguientes artículos para obtener más información: