¡¡¡Los fondos de inversión!!!
La mayoría de las personas vinculan las palabras al mercado bursátil directo; sin embargo, ¿cuántos de nosotros realmente entendemos el significado de los fondos mutuos? En este artículo, aprenderemos el concepto de fondos mutuos para principiantes.
Deja conocer el significado
Entonces, ¿qué entiendes con el término fondos mutuos para principiantes? Es posible que se pregunte si se vende en un lugar donde puede poner su dinero y la compañía de administración de activos duplicará o hará su dinero tal vez incluso tres veces durante un período de tiempo.
¿Bueno cómo? ¿Qué hacen? La respuesta aquí será que invierten su dinero en acciones o en el mercado de acciones. Quizás tengas razón en parte; sin embargo, entendamos esto mejor.
Sentido
Un fondo mutuo es un producto ofrecido por una empresa de gestión de activos (AMC) para recaudar dinero del inversor con el fin de invertir en diferentes tipos de mercados y valores, según el objetivo de inversión acordado por el inversor y el AMC.
Este proceso ayuda al inversor a invertir en el mercado con la ayuda de un profesional de servicios de gestión de fondos ofrecido por AMC.
El motivo de un fondo mutuo es dirigir al inversor y ayudarlo a construir o aumentar su riqueza utilizando las oportunidades que brindan una variedad de acciones disponibles en el mercado.
De esta manera, el AMC puede recaudar una gran suma de dinero de varios inversores para invertir en diferentes acciones.
Básicamente, el AMC recolecta diferentes fondos de dinero de los inversores; los fondos de dinero son diferentes porque el objetivo de inversión y la meta de cada inversionista son diferentes.
Estos fondos de dinero se invierten en diferentes esquemas. Invertir en estos esquemas es comprar un objetivo de inversión de manera efectiva.
¿Como funciona?
- Paso 1 Los gestores de fondos primero tienen un objetivo común para iniciar el fondo.
- Paso 2 El segundo paso es recolectar dinero de los inversores para invertir en el fondo.
- Paso 3 En este paso, el dinero se recauda en cualquier momento o en un período específico, dependiendo del tipo de fondo, ya sea un fondo abierto o un fondo cerrado.
- Paso 4 Cuando el fondo comienza a operar por ley, el valor nominal de sus unidades debe ser de Rs 10 / por unidad (la inversión realizada en el esquema por cada inversor se traduce en un número y estos números se conocen como unidades). El verdadero valor de la unidad la unidad se llama NAV, que es el valor liquidativo de la unidad.
- Paso 5 Según el esquema, el fondo genera dividendos o intereses, que se pagan al inversor o se agregan al valor del dinero de la inversión.
- Paso 6 El tamaño de cualquier compañía de fondos mutuos es juzgado por su AUM, que son los activos bajo administración que los inversores acumulan en primer lugar cuando se lanza el esquema. Cuando el esquema funciona bien, el AUM sube mientras que cuando el esquema no puede realizar el AUM baja. AUM también está bajando cuando el esquema declara un dividendo o cuando el inversor vuelve a comprar sus unidades. Mientras que si el esquema continúa recibiendo dinero del inversionista, el AUM continuará aumentando; sin embargo, en un fondo cerrado, el esquema no da la opción de comprar las unidades una vez que se cierra NFO. Aún puede volver a comprar sus unidades en la bolsa de valores en la que cotiza.
Cursos recomendados
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- Capacitación de certificación del Inland Trade Bank
Las ventajas de los fondos mutuos para principiantes tienen que ofrecer
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Gestión profesional
Los fondos mutuos para principiantes están diseñados por el administrador de fondos profesional que conoce el mercado, su volatilidad y tiene experiencia en el manejo de su dinero en el mercado volátil.
Los gerentes invierten su dinero en los fondos mutuos en función de su experiencia, investigación y su objetivo de inversión asegurándose de que el proceso de inversión se siga según el objetivo de inversión.
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Diversificación de portafolios
Invertir en una sola acción o en un solo bono lo expone al riesgo de perder su dinero en el mercado volátil. Los gestores de fondos crean fondos de manera que su dinero se distribuya entre varias acciones y bonos dependiendo de su apetito de riesgo.
Esto minimiza su riesgo y le brinda el beneficio de ganar dinero de varias acciones.
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Inversión asequible
Cuando se trata de invertir en acciones, no es posible que cada individuo invierta una cantidad de miles. Por lo tanto, muchas personas encuentran imposible invertir en el mercado debido a la falta de capital.
Bueno, los fondos mutuos para principiantes ofrecen la opción de invertir menos de 500 rupias en el plan cada mes, lo cual es bastante posible para la mayoría de las personas en la actualidad. Invertir 500 rupias mensuales es mucho mejor que no invertir en absoluto.
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Retiro fácil
Los fondos mutuos para principiantes ofrecen la opción de retirar el dinero de su fondo en cualquier momento que lo desee. Si ha invertido en un fondo abierto, puede retirar directamente el dinero del fondo mutuo; sin embargo, si ha invertido en un fondo cerrado, puede retirarse de la bolsa de valores o cuando se abra la ventana para retirar ese esquema.
Enfoque sistemático (SIP, SWP, STP)
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SIP (Plan Sistemático de Inversión):
A través de esta opción, el fondo le da la libertad de invertir en el fondo mensualmente sin realizar ningún trámite adicional, una suma fija elegida por usted es debitada directamente por su cuenta bancaria y acreditada en el fondo.
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SWP (Plan sistemático de retiro):
El fondo también le da la opción de retirar de su fondo semanalmente, mensualmente, trimestralmente, semestralmente e incluso anualmente sin papeleo adicional y cada vez que necesite dinero según su conveniencia.
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STP (Plan de transferencia sistemática):
También puede transferir dinero de un fondo a otro mensualmente simplemente registrando un formulario para confirmar cuándo necesitaría la transferencia, de qué fondo a qué fondo.
Y la lista de ventajas nunca termina, la razón es que el fondo mutuo es un tema enorme y definitivamente le brinda muchos beneficios y ventajas que puede aprovechar al máximo.
Simplemente tome las correctas para asegurarse de aprovechar al máximo las oportunidades disponibles en el mercado y aumentar el valor de su dinero.
Ahora sepamos lo que nunca supo sobre los fondos mutuos para principiantes
1. Sin control sobre tu dinero
Si sabe algo sobre el mercado de valores o algo sobre las diferentes acciones donde puede maximizar su dinero, nunca querrá invertir en un fondo mutuo.
La razón por la que está aquí es que no puede controlar su dinero. El administrador del fondo invertirá en acciones y en el mercado según su experiencia y según el objetivo de los fondos mutuos; sin embargo, quizás conozca mejor y quizás podría haberlo hecho mejor con el dinero que invirtió.
2. Gran costo de inversión
Cada inversor tiene que asumir el costo de la inversión en el stock de fondos mutuos. El costo de compra y venta en el mercado, los impuestos aplicados a la negociación, comercialización, distribución, gestión, etc. del fondo corren a cargo de los inversores.
Estos costos se aplican en pequeños porcentajes, sin embargo, usted se retracta de los retornos que podría haber recibido de su dinero, para cubrir ese porcentaje lleva mucho tiempo y paciencia.
3. La elección inmensa puede confundirte
Hay más de 45 AMC que le ofrecen más de 2000 beneficios de fondos mutuos. Nadie tiene tanto tiempo para ir a tantas casas de fondos y luego revisar sus documentos de oferta para elegir un fondo adecuado que coincida con su objetivo con precisión.
Ah, sí, algunas opciones son muy buenas, ya que definitivamente querrás ver algunas opciones antes de darle tu dinero a alguien; sin embargo, muchas opciones pueden confundirte.
Los AMC tienen una serie de beneficios de fondos mutuos para ofrecerle, desea capital, deuda, líquido y lo tienen todo; Sin embargo, cuál es el adecuado para usted es la pregunta.
4. Invertir a través de un asesor podría cobrarle más
Dado que SEBI ha detenido completamente la carga de entrada, las compañías no pueden pagar comisiones a sus corredores por separado; sin embargo, la carga de entrada era obligatoria para todos los inversores, independientemente de que invirtieran directamente oa través de un corredor.
A SEBI se le ocurrió una regla de diferentes NAV para las personas que invierten directamente sin cobrarles los gastos de marketing y asesoramiento, y separan a las personas que invierten a través de corredores.
El valor liquidativo difiere en unos pocos porcentajes en los que las personas que ingresan directamente sin un intermediario se benefician con un NAV más alto y las personas que ingresan por un intermediario sufren una pequeña pérdida, ya que la comisión del agente se cobra a su inversión para pagar a los agentes. Por lo tanto, invertir directamente es más beneficioso que invertir a través de un corredor.
5. Los fondos de mayor rendimiento también son los fondos con menor rendimiento
El rendimiento nunca es constante en el mercado, siempre funciona en un ciclo. Por ejemplo, un fondo que ha sido uno de los mejores fondos con un rendimiento del 10% en el mercado durante un año también ha sido el fondo con menor rendimiento el próximo año.
El mercado es un ciclo ya que es muy volátil. Ni un segmento, ni una sola compañía siempre se está desempeñando simplemente bien. Cada industria, cada compañía tiene sus buenos y malos momentos.
Aquí es donde y cómo los fondos mutuos también funcionan y no. Por lo tanto, la mayoría de las veces invertir en fondos mutuos de alto rendimiento para principiantes no funciona en su beneficio.
6. Los fondos indexados se gestionan de forma extremadamente activa
Los fondos indexados son fondos mutuos para principiantes que son similares a un índice particular, son fondos pasivos que han establecido puntos de referencia y ofrecen un rendimiento acorde con el mercado.
Una revisión de los resultados del mercado de los últimos 20 años ha notado una tendencia en la que los fondos indexados han dado un rendimiento del 10% a aproximadamente el 30% de todas las acciones de fondos mutuos. Por lo tanto, invertir en un fondo indexado siempre es mucho más beneficioso que invertir en otras acciones de fondos mutuos.
7. Las inversiones en ETF son mejores que otros fondos mutuos para principiantes
Los fondos cotizados en bolsa o ETF están estructurados de manera diferente que otros fondos mutuos para principiantes. La diferencia es que las acciones de los otros fondos se pueden comprar al final del día NAV.
Sin embargo, los ETF se pueden comprar y vender en todo el día, en cualquier momento del día, solo a través de los principales intercambios. Y los ETF también realizan eventos de menor ganancia de capital para el inversor de este fondo.
8. Excesivamente diversificado
Los fondos mutuos para principiantes son una mezcla de inversiones en diferentes compañías, industrias y tipos de valores como acciones, bonos, obligaciones, etc. con el motivo de diversificar o reducir el riesgo que conlleva invertir en una sola compañía, industria o seguridad.
Sin embargo, los fondos están demasiado diversificados. Lo que significa que cada Rs 10 se divide en un número de paise e invierte en diferentes compañías según el objetivo del fondo. Invertir directamente en el mercado de valores le da una idea de dónde ha invertido su dinero directamente.
9. Impuestos
Además de los impuestos que aprovecha al salir de sus fondos mutuos para principiantes en un corto período de tiempo, también paga impuestos sobre el comercio que realiza su administrador de fondos al comprar y vender valores para usted. Estos impuestos están implícitos en su NAV.
10. Todos los fondos mutuos para principiantes no dan la devolución de impuestos
Ningún fondo mutuo, excepto un fondo ELSS, lo ayuda a ahorrar sus impuestos. Los otros, de hecho, incurren en un costo de impuestos que se deduce de su NAV, lo que reduce su NAV en un porcentaje particular, que es una desventaja importante en la que no querría entrar. Los fondos de ELSS también tienen un período de bloqueo de 3 años, lo que significa que no puede retirar su dinero durante 3 años.
Para llevar
Los fondos mutuos para principiantes son muy buenas opciones para invertir como startup para invertir en acciones y, si tiene una pequeña cantidad para invertir en acciones de fondos mutuos, son la mejor manera de ganar dinero en el mercado en crecimiento.
Bueno, si sabe incluso un poco sobre la investigación del mercado de valores, el consejo será invertir directamente en él, ya que hay una serie de desventajas relacionadas con la gestión de las acciones de fondos mutuos para invertir directamente en valores que pueden obtener beneficios mucho mejores.
Artículos recomendados
Aquí hay algunos artículos que lo ayudarán a obtener más detalles acerca de los fondos mutuos para principiantes, así que simplemente vaya al enlace.
- Cosas que debe saber sobre los tipos de fondos mutuos (Guía de futuros)
- ETF vs fondos indexados: ¿cuál es una mejor opción?
- Carreras en Estadística
- Débito vs Crédito: ¿Cuáles son las diferencias?