Rastreador de gastos de Excel - Administre y cree el rastreador de gastos en Excel

Rastreador de gastos en Excel (Tabla de contenido)

Definición de rastreador de gastos
¿Cómo crear un rastreador de gastos en Excel?

Introducción al rastreador de gastos en Excel

La planificación de gastos o el seguimiento le ayuda a mantener sus finanzas bajo control, es decir, los gastos. El rastreador de gastos es un seguimiento esencial para sus gastos mensuales, trimestrales, semestrales o anuales. Como hay muchas plantillas de seguimiento de gastos disponibles, puede ser excelente o con un tercero, pero siempre es mejor hacer las suyas para una mejor comprensión. Siempre es mejor documentar sus gastos cada vez que gasta, hay dos tipos de gastos, pueden ser gastos fijos y variables.

Gastos fijos : los montos de los préstamos mensuales (automóvil, vivienda, personal) e hipoteca se mantienen constantes mes tras mes, mientras que.
Gastos variables: comestibles, hogar y servicios públicos, gastos personales, médicos y entretenimiento fluctúan mes a mes y la variación estará allí en función de sus gastos.
Configuración de objetivos : podemos establecer un objetivo a corto o largo plazo con la planificación de gastos (mensual, trimestral, semestral o anual).

Definición de rastreador de gastos

Es una estimación o seguimiento de gastos o gastos para un conjunto particular de período de tiempo.

¿Cómo crear un rastreador de gastos en Excel?

Veamos el procedimiento paso a paso para crear un rastreador de gastos en Excel.

Puede descargar esta plantilla de Excel de Expense Tracker aquí - Plantilla de Excel de Expense Tracker

Supongamos que quiero crear un planificador de gastos familiar, los siguientes criterios se tienen en cuenta al crear un rastreador de gastos, puedo agregar las categorías mencionadas a continuación para crear una plantilla.

Debe conocer o estar al tanto de sus gastos o gastos mensuales, que se clasifican en varias secciones.

1. Hogar y utilidades

Alquiler de casa
Muebles y electrodomesticos
Renovaciones de casas y mantenimiento
Electricidad
Gas
Servicios de limpieza
Agua
Internet
Cable
Teléfono de casa
Móvil
Mantenimiento de césped / jardín

2. Seguros y Sección Financiera

Seguro personal y de vida (mensual o trimestral o semestral o anual)
Seguro de auto (Anual)
Seguro de salud (anual)
Seguro de hogar (anual)
Pagar deudas si ha tomado de alguien
Ahorros
Inversiones y súper contribuciones (bolsa de valores o fondos mutuos)
Donaciones de caridad para ahorrar impuestos (Anual)
Regalos dados en cualquier boda u otra ocasión

3. Obligaciones

Préstamo de automóvil
Préstamo de estudio (tomado durante los estudios de graduación o posgrado)
Pago de facturas con tarjeta de crédito
Manutención de los hijos
Impuestos estatales / locales
Honorarios legales

4. Comestibles

Supermercado
Mercado de frutas y verduras (Veg)
Carnicería o pescadería (no vegetariana)
Productos de panadería
Comida para mascotas en caso de que tengas una mascota

5. Gastos personales y médicos

Doctores y gastos médicos
Emergencia (cualquier accidente con el que se haya encontrado)
Medicinas y farmacia
Gafas y cuidado de los ojos
Dental
Gastos de cosméticos y artículos de tocador
Productos para el cabello y belleza
Club de salud (membresías y gastos anuales o mensuales)
Ropa y zapatos
Joyas y accesorios
Computadoras y gadgets
Gimnasio de deportes
Educación: tarifas de cursos en línea o fuera de línea
Cuidado de mascotas y gastos veterinarios

6. Entretenimiento y cenar fuera

Café Té
Almuerzo
Para llevar y aperitivos
Cigarrillos
Bebidas y alcohol
Bares y clubes
Restaurantes
Libros
Periódicos y revistas
Teatro o películas y música
Conciertos / Obras
Cine / Fotos
Deportes
Recreación al aire libre
Celebraciones y regalos
Membresías del club
Videos / DVD tomados en alquiler o comprados
Música
Juegos
Juguetes / Gadgets

7. Tarifas de transporte

Tarifa de autobús y tren
Tarifa del taxi
Tarifas aéreas
Gasolina
Peajes y estacionamiento
Registro y licencia
Reparación y mantenimiento de vehículos
Multas pagadas

8. Cuidado de niños

Productos para bebés
Juguetes
Juega en casa o cuida a los niños
Cuidado de niños
Deportes y otras actividades
Tasas de matrícula escolar
Excursiones
Uniformes escolares
Otras necesidades escolares

Ahora, puede agregarlos en Excel con cada categoría por separado y necesita crear un lote por categorías. Si estamos creando un rastreador de gastos mensuales, necesitamos crear un día para cada semana, es decir, 5 hojas durante 5 semanas. Creemos para la semana 1, con ruptura diaria. Sección de categoría en la columna A, es decir, agregue cada categoría y su gasto total.

Cada descripción en la columna B y los días laborables en una columna respectiva, es decir, domingo, lunes, martes, miércoles, jueves, viernes, sábado en la columna C, D, E, F, G, H e I, respectivamente.

Gasto total para cada descripción en la columna J.

Ahora agregue la función SUMA para cada categoría y su descripción en una columna de rango vertical y horizontal C hasta las celdas de la columna I.

Después de usar la fórmula SUMA, el resultado se muestra a continuación.

Del mismo modo, el paso anterior también se sigue para otra categoría, ahora el Rastreador de la Semana 1 está listo.

Simultáneamente, debe crear 4 rastreadores semanales aparte de este rastreador de la semana 1, en función del número de semanas en un mes.

Simultáneamente, debe crear 4 rastreadores semanales aparte de este rastreador de la semana 1, en función del número de semanas en un mes. Se puede crear simplemente moviendo una copia colocando el cursor del mouse en una hoja de Seguimiento de la Semana 1.

Una vez que haga clic en "Mover o copiar", aparecerá su ventana, marque la casilla para crear una copia y haga clic en mover para finalizar . Para que se cree otra copia del rastreador semanal para que pueda nombrar esa hoja como " Rastreador de la semana 1 ".

En ese rastreador de la semana 1 (1) solo necesita actualizar el encabezado del nombre del rastreador de la semana, es decir

SEMANA_2_ENERO_2019 .

Del mismo modo, se siguen los pasos para crear otro rastreador de 3 semanas. Una vez que se crea el rastreador de todas las cinco semanas, debe crear una hoja final más, es decir, EXPENSE_TRACKER, es una combinación general del rastreador de gastos de 5 semanas para analizar y resumir todos los gastos y crear un total de datos de gastos mensuales.

Puede crear una tabla, por categoría, donde necesite vincular cada celda al gasto total de la categoría semanal para cada semana. Vinculemos la referencia de celda para la semana 1, para la celda “C4” debe vincularla a la celda “J16” de la hoja de seguimiento de la semana 1, es decir, es un gasto total de la categoría de hogar y servicios para la semana 1.

Simultáneamente, todos los gastos totales de la categoría semanal están vinculados a celdas relevantes. En la fila 12 y columna G, puede hacer la suma de un gasto total de categoría semanal.

Ahora, el rastreador de gastos está listo, una vez que agrega datos de gastos en un rastreador semanal, automáticamente se actualiza.

Cosas para recordar

Ayudará a gastar los artículos de gastos correctos en las proporciones correctas en el momento correcto cuando tenga dificultades financieras o esté endeudado, el rastreador de gastos analiza su forma y naturaleza de sus hábitos de gasto.
Hay varios tipos de plantillas de gastos que puede crear según los criterios, podemos elegir cualquiera de las plantillas de gastos mencionadas a continuación que se adapte a sus necesidades.
Gastos de familia y hogar.
Gastos del proyecto en organización.
Gastos de construcción de viviendas cuando construye una casa propia.
Gastos de boda para su hija o hijo.
Gastos del club académico cuando tienes una membresía anual.
Gastos de colegio o escuela para sus hijos.
Vacaciones y gastos de compras cuando está de vacaciones.

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