Fórmula de tasa de retorno (tabla de contenido)

  • Fórmula de tasa de retorno
  • Calculadora de tasa de retorno
  • Fórmula de tasa de retorno en Excel (con plantilla de Excel)

Fórmula de tasa de retorno

La tasa de rendimiento es el rendimiento de la inversión durante un período en el que podría ser una ganancia o pérdida. Básicamente es un porcentaje del monto por encima o por debajo del monto de la inversión. Si el retorno de la inversión es positivo, eso significa que hay una ganancia sobre la inversión y si el retorno de la inversión es negativo, eso significa que hay una pérdida sobre la inversión. La tasa de rendimiento se compara con la ganancia o pérdida sobre la inversión. La tasa de rendimiento expresada en forma de porcentaje y también conocida como ROR. La fórmula de la tasa de rendimiento es igual al valor actual menos el valor original dividido por el valor original multiplicado por 100.

Aquí está la fórmula de la tasa de retorno:

Dónde,

  • Valor actual = Valor actual de la inversión.
  • Valor original = Valor de la inversión.

La tasa de rendimiento durante un período de un año sobre la inversión se conoce como rendimiento anual.

Ejemplos de fórmula de tasa de retorno

Veamos un ejemplo para comprender mejor la fórmula de tasa de rendimiento.

Puede descargar esta plantilla de Excel Formula de tasa de retorno aquí - Plantilla de Excel fórmula de tasa de retorno

Fórmula de tasa de retorno - Ejemplo # 1

Un inversor compró una acción a un precio de $ 5 y había comprado 1, 000 acciones en el año 2017, después de un año decide venderlas a un precio de $ 10 en el año 2018. Ahora, desea calcular la tasa de rendimiento de su inversión cantidad de $ 5, 000.

Tal como lo conocemos,

Tasa de rendimiento = (Valor actual - Valor original) * 100 / Valor original

Poner valor en la fórmula anterior.

  • Tasa de rendimiento = (10 * 1000-5 * 1000) * 100/5 * 1000
  • Tasa de rendimiento = (10, 000 - 5, 000) * 100 / 5, 000
  • Tasa de retorno = 5, 000 * 100 / 5, 000
  • Tasa de retorno = 100%

La tasa de rendimiento de las acciones es del 100% .

Ahora, veamos otro ejemplo para entender la fórmula de la tasa de retorno.

Fórmula de tasa de retorno - Ejemplo # 2

Amey había comprado una casa en el año 2000 a un precio de $ 100, 000 en el área exterior de la ciudad después de que a veces se desarrollara el área, se abrieron varias oficinas y centros comerciales en esa área, lo que lleva a un aumento en el precio de mercado de la casa de Amey en el año 2018 debido a su transferencia de trabajo. tiene que vender su casa a un precio de $ 175, 000. Ahora, calculemos la tasa de rendimiento de su propiedad.

Tal como lo conocemos,

Tasa de rendimiento = (Valor actual - Valor original) * 100 / Valor original

Poner valor en la fórmula anterior.

  • Tasa de rendimiento = (175, 000 - 100, 000) * 100 / 100, 000
  • Tasa de rendimiento = 75, 000 * 100 / 100, 000
  • Tasa de retorno = 75%

La tasa de rendimiento de la casa de Amey es del 75%.

Anualizar tasa de rendimiento -

La tasa de rendimiento regular informa sobre la ganancia o pérdida de una inversión durante un período de tiempo. Se expresa en términos de porcentaje. La tasa anualizada de rendimiento también conocida como la Tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR). Es el retorno de la inversión cada año. La fórmula de tasa de rendimiento anualizada es igual al valor actual al aumentar el valor original a la potencia uno dividido por el número de años, el componente completo se resta por uno.

La fórmula para el mismo se puede escribir como: -

En esta fórmula, cualquier ganancia realizada se incluye en la fórmula.

Veamos un ejemplo para entenderlo.

Fórmula de tasa de retorno - Ejemplo # 3

Un inversionista compra 100 acciones a un precio de $ 15 por acción y recibe un dividendo de $ 2 por acción cada año y después de 5 años las vende a un precio de $ 45. Ahora, tenemos que calcular el rendimiento anualizado para el inversor.

Tal como lo conocemos,

Tasa de rendimiento anualizada = (valor actual / valor original) (1 / número de año)

Poner valor en la fórmula.

  • Tasa de rendimiento anualizada = (45 * 100/15 * 100) (1/5) - 1
  • Tasa de rendimiento anualizada = (4500/1500) 0.2 - 1
  • Tasa de rendimiento anualizada = 0.25

Por lo tanto,

Tasa de rentabilidad anualizada = 25%

Por lo tanto, la tasa de rendimiento anual de las acciones es del 25%.

Ahora, calculemos la tasa de rendimiento de las acciones.

Tasa de rendimiento = (Valor actual - Valor original) * 100 / Valor original

Poner valor en la fórmula.

  • Tasa de retorno = (45 * 100 - 15 * 100) * 100/15 * 100
  • Tasa de retorno = (4500-1500) * 100/1500
  • Tasa de retorno = 200%

Ahora, la tasa de rendimiento es del 200% para las acciones.

La tasa de rendimiento también se conoce como retorno de la inversión. La tasa de rendimiento es aplicable a todo tipo de inversiones como acciones, bienes raíces, bonos, etc.

Fórmula de tasa de retorno - Ejemplo # 4

Supongamos que un inversor invierte $ 1000 en acciones de Apple Company en 2015 y vendió sus acciones en 2016 a $ 1200.

Entonces, la tasa de rendimiento será:

  • Tasa de rendimiento = (Valor actual - Valor original) * 100 / Valor original
  • Tasa de retorno Apple = (1200 - 1000) * 100/1000
  • Tasa de retorno de Apple = 200 * 100/1000
  • Tasa de retorno de Apple = 20%

También invirtió $ 2000 en acciones de Google en 2015 y vendió sus acciones en 2016 a $ 2800.

Entonces la tasa de rendimiento será la siguiente:

  • Tasa de rendimiento = (Valor actual - Valor original) * 100 / Valor original
  • Tasa de retorno Google = (2800 - 2000) * 100/2000
  • Tasa de retorno Google = 800 * 100/2000
  • Tasa de retorno de Google = 40%

Entonces, a través de la tasa de rendimiento, uno puede calcular la mejor opción de inversión disponible. Podemos ver que el inversor obtiene más ganancias en la inversión de Google que en Apple, ya que la tasa de retorno de la inversión en Google es mayor que la de Apple.

Significado y uso de la fórmula de tasa de retorno

La tasa de rendimiento tiene múltiples usos, son los siguientes: -

  • La tasa de rendimiento se utiliza en las finanzas de las empresas en cualquier forma de inversión, como activos, proyectos, etc.
  • Medida de la tasa de rendimiento retorno de la inversión, como la tasa de rendimiento de los activos, la tasa de rendimiento del capital, etc.
  • La tasa de rendimiento es útil para tomar decisiones de inversión.
  • Se utiliza en el análisis financiero de los inversores.

Calculadora de tasa de retorno

Puede usar la siguiente calculadora de tasa de rendimiento

Valor actual
Valor original
Fórmula de tasa de retorno

Tasa de fórmula de retorno =
Valor actual - Valor original
X100
Valor original
0-0
X100 = 0 0
0 0

Fórmula de tasa de retorno en Excel (con plantilla de Excel)

Aquí haremos el mismo ejemplo de la fórmula Tasa de retorno en Excel. Es muy fácil y simple. Debe proporcionar las dos entradas, es decir, el valor actual y el valor original

Puede calcular fácilmente la tasa de rendimiento utilizando la fórmula en la plantilla proporcionada.

Ejemplo 1

Ejemplo # 2

Ejemplo # 3

Ejemplo # 4

Conclusión

La tasa de rendimiento es una métrica popular debido a su versatilidad y simplicidad y puede utilizarse para cualquier inversión. El retorno del retorno se utiliza básicamente para calcular la tasa de retorno de la inversión y ayudar a medir la rentabilidad de la inversión. Si la tasa de rendimiento de la inversión es positiva, entonces probablemente valga la pena, mientras que si la tasa de rendimiento es negativa, entonces implica pérdida y, por lo tanto, el inversor debería evitarla. Cuanto mayor sea el porcentaje, mayor será el beneficio obtenido. Una cosa a tener en cuenta es considerar el valor temporal del dinero. Para la simple compra o venta de acciones, el valor del dinero en el tiempo no importa, pero para el cálculo de activos fijos como la construcción, la casa donde el valor se aprecia con el tiempo. Entonces, se utiliza la fórmula de tasa de rendimiento anualizada. Se puede usar la tasa de rendimiento para comparar las tasas de rendimiento en la compra de equipos de capital, mientras que un inversor puede calcular qué compras de acciones tuvieron un mejor rendimiento

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Esta ha sido una guía para una fórmula de tasa de rendimiento. Aquí discutimos sus usos junto con ejemplos prácticos. También le proporcionamos una Calculadora de tasa de rendimiento con una plantilla de Excel descargable. También puede consultar los siguientes artículos para obtener más información:

  1. Fórmula de deuda a ingresos
  2. Fórmula para el rendimiento de las ganancias de capital
  3. Guía para la fórmula Spread Bid-Ask
  4. Fórmula para la tasa de utilización de la capacidad