Análisis financiero: en la actualidad, existe un uso creciente del análisis en muchas organizaciones. Las empresas de hoy necesitan información oportuna que ayude a las personas de negocios a tomar decisiones importantes en los negocios. Las finanzas juegan un papel importante para aumentar el valor de su negocio. Las finanzas se están abriendo camino como una función comercial importante y se superponen con el análisis en muchas áreas. Los ejecutivos financieros están descubriendo nuevas formas en el campo de las finanzas para aumentar el valor de su organización.

¿Qué es el análisis financiero?

El análisis financiero es un campo que ofrece diferentes vistas de los datos financieros de una empresa. Ayuda a obtener un conocimiento profundo y tomar medidas contra él para mejorar el rendimiento de su negocio. El análisis financiero tiene su efecto en todas las partes de su negocio. El análisis financiero juega un papel muy importante en el cálculo de las ganancias de un negocio. El análisis financiero lo ayuda a responder todas sus preguntas comerciales relacionadas con su negocio y también le permite pronosticar el futuro de su negocio.

Por qué es importante el análisis financiero

  • Las empresas de hoy necesitan información oportuna que ayude a las personas de negocios a tomar decisiones importantes en los negocios.
  • Cada negocio debe tener una buena planificación financiera y pronósticos para aprovechar el negocio.
  • La aparición de un nuevo modelo de negocio, las necesidades cambiantes del departamento financiero tradicional y el avance de la tecnología han llevado a la necesidad de análisis financieros.
  • El análisis financiero ayuda a configurar los objetivos comerciales del mañana. También puede mejorar las estrategias de toma de decisiones de su negocio.
  • La analítica financiera se centra en medir y administrar los activos tangibles de una organización, como efectivo, maquinaria y otros.
  • Brinda una visión más profunda sobre el estado financiero de su negocio y mejora la rentabilidad, el flujo de caja y el valor de su negocio.
  • El análisis financiero ayudará a tomar decisiones inteligentes para aumentar los ingresos del negocio y minimizar el desperdicio del negocio.
  • La contabilidad, los impuestos y otras áreas de finanzas tienen un almacén de datos que se combina con análisis para administrar el negocio de manera efectiva y alcanzar los objetivos más rápido.

Hay cuatro razones principales por las cuales el análisis financiero se está volviendo más importante en estos días. Se enumeran a continuación.

  1. Modelos de negocios

Hay tres nuevos modelos de negocio que forman la base del análisis financiero.

  • Empresa a empresa
  • Negocio a consumidor
  • Empresa a empleado

Cursos recomendados

  • Modelado financiero usando el curso en línea de Excel
  • Curso en línea de modelado financiero
  • Cursos de capacitación en banca de inversión

  1. Cambio de rol del departamento financiero

La mayoría de las funciones financieras son automáticas y solo requieren menos recursos para administrarlas. Esto permite a los ejecutivos financieros concentrarse más en los objetivos comerciales en lugar de centrarse únicamente en el procesamiento y la conciliación de las transacciones.

  1. Procesos de negocios

Las empresas se están volviendo más complejas en estos días debido al avance de las tecnologías. Muchas preguntas surgen en la mente de los empresarios. Analytics proporciona las respuestas a todas estas preguntas. El análisis financiero permite a los gerentes y ejecutivos de una organización tener acceso a información financiera más precisa y detallada de la organización. Esto fortalece la relación del empleado dentro de la organización.

Aquí hay algunas preguntas para las cuales el análisis financiero puede darle una respuesta

  • ¿A qué riesgos está expuesto el negocio?
  • ¿Cómo mejorar y ampliar los procesos comerciales para que funcionen de manera más efectiva?
  • ¿Se realizan las inversiones en el camino correcto?
  • ¿Cómo es el beneficio del producto en diferentes canales de venta y clientes?
  • ¿Qué segmento del mercado se espera que genere más ganancias para el negocio en el futuro?
  • ¿Cuáles son los factores que podrían afectar el negocio en el futuro?

  1. Analítica Integrada

En la actualidad, las empresas utilizan análisis financieros integrados para enfrentar la competencia en el mercado de análisis financiero. Debido al uso de estas analíticas financieras integradas, las empresas podrán analizar y compartir la información con las fuentes dentro y fuera de la organización. Las organizaciones deberían usar análisis financieros integrados para sobrevivir en la nueva economía.

  1. Rol del almacén de datos

Las soluciones de almacenamiento de datos se centran principalmente en componentes analíticos importantes como almacenes de datos, data marts y aplicaciones de informes. El almacenamiento de datos en el futuro requerirá capacidades analíticas ricas. Las decisiones inteligentes se toman fácilmente cuando los datos y los procesos comerciales se integran en todas las funciones comerciales de una organización.

Usos de la analítica financiera

El análisis financiero ayuda a una empresa a

  • Comprender el desempeño de una organización
  • Medir y gestionar el valor de los activos tangibles e intangibles de una organización.
  • Gestionar las inversiones de la empresa.
  • Pronosticar las variaciones en el mercado
  • Aumentar las funcionalidades de los sistemas de información.
  • Mejorar los procesos comerciales y las ganancias.

Software de análisis financiero de Oracle

Un ejemplo de software de análisis financiero es Oracle. Oracle es uno de los programas de software de análisis financiero más populares en el mercado.

Oracle Financial Analytics ayuda a mejorar el rendimiento financiero a través de la información adecuada sobre los gastos e ingresos de todos los departamentos de la organización. Aumenta el flujo de caja a través del mantenimiento adecuado de cuentas por cobrar, cuentas por pagar y gestión de inventario. Le brinda informes financieros oportunos que lo ayudarán a determinar el desempeño de su negocio. También le ayuda a tener un pronóstico futuro y planificar bien su presupuesto. El software Oracle Financial Analytics ayudará a mejorar la salud financiera de la empresa.

Caracteristicas

Este software tiene muchas características que incluyen lo siguiente

  • Análisis de activos fijos : administra y mide el ciclo de vida de los activos
  • Análisis de control presupuestario : ayuda a prevenir el gasto excesivo a través del monitoreo efectivo del presupuesto y el gasto efectivo
  • General Ledger Analytics : gestione el rendimiento financiero de la empresa a través de varios factores
  • Análisis de rentabilidad : ayuda a identificar qué tipo de clientes y qué canales generan más ganancias para la empresa
  • Payables Analytics : administre y monitoree el efectivo del departamento de cuentas por pagar
  • Análisis de cuentas por cobrar : administre cobros y verifique los ciclos de efectivo
  • Inteligencia proactiva : esta característica puede enviar una señal sobre el problema a los gerentes y ejecutivos de la organización que les ayuda a tomar medidas inmediatas y resolver el problema
  • Modelos de datos y métricas preconstruidos : Oracle Financial Analytics tiene más de 100 métricas y modelos
  • Integración inmediata con los sistemas ERP : ayuda a una fácil integración con los sistemas ERP a un menor riesgo, bajo costo y menor esfuerzo.
  • Oracle Financial Analytics para Oracle Fusion Applications : le ayuda a conocer el rendimiento pasado, presente y futuro de la compañía y le permitirá tomar decisiones inteligentes.
  • Desarrollado por Oracle Business Intelligence Foundation : produce informes de alta calidad, tiene un buen tablero y es altamente escalable
  • Listo para Exalytics : va más allá de los valores del análisis de datos tradicional y brinda un conocimiento más profundo sobre el gran volumen de datos a la velocidad del pensamiento

Documentos utilizados en el análisis financiero

Las finanzas son el lenguaje de un negocio. Los objetivos de una empresa siempre se definen en términos de finanzas y la producción también se mide en términos financieros. El análisis financiero implica analizar los datos involucrados en los estados financieros. De esta manera, proporciona información útil a los dueños de negocios y les permite tomar mejores decisiones.

Hay tres estados financieros principales en los que se realiza el análisis.

  • Hoja de balance

El balance general ofrece un resumen sobre los elementos financieros y los activos que posee una empresa. Es útil para comprender la posición financiera actual de una empresa. El balance general solo enumera los recursos de la empresa y no le dice cómo se gestionan estos recursos y cómo se pueden utilizar en el futuro para mejorar el rendimiento del negocio.

Hay dos partes principales del balance: activos y pasivos. Los activos se dividen en activos corrientes y activos no corrientes. Los pasivos se dividen además en pasivos corrientes y deudas a largo plazo.

  • Estado de resultados

El estado de resultados revela el desempeño de la compañía durante un período de tiempo particular. Los principales elementos del estado de resultados son los ingresos obtenidos, los gastos incurridos y las ganancias y pérdidas netas. No revela la posición financiera actual de la empresa, pero le permite conocer las posibilidades futuras. El resultado neto es el resultado obtenido a través del estado de resultados. El estado de resultados le permitirá saber hasta qué punto se alcanzan los objetivos de la empresa.

  • Estado de flujo de efectivo

El estado de flujo de efectivo es más similar al estado de resultados. Mantiene un registro del desempeño de la compañía. El estado de resultados solo toma partidas en efectivo, pero el estado de flujo de efectivo toma en cuenta partidas que no son en efectivo, como la depreciación. Esto muestra la entrada y salida real de efectivo en la empresa. Esto proporciona una imagen clara de las facturas de la compañía a pagar, las deudas y el crecimiento financiero durante un período de tiempo.

Elementos de salud financiera

La salud financiera general de una empresa se puede evaluar utilizando tres elementos principales: liquidez, apalancamiento y rentabilidad. Todos estos son factores internos que funcionan dentro de la empresa y están fuera del control de la gerencia.

  • Liquidez

El término Liquidez en los negocios significa la disponibilidad de efectivo y otros activos para pagar sus deudas, facturas y otros gastos. Cada negocio requiere una cantidad particular de liquidez para cubrir sus gastos y facturas. El bajo nivel de liquidez en las empresas significa que la empresa necesita capital adicional y el rendimiento es deficiente.

El nivel de liquidez de la empresa difiere de un período a otro debido a ciertos factores como las ventas, la economía y las estaciones. Al mismo tiempo, el flujo de caja dentro de la empresa no será el mismo durante todo el año. Pero sea cual sea la situación, la empresa debe pagar a sus empleados y acreedores. Esto hace un cambio en su nivel de liquidez.

  • Apalancamiento

El apalancamiento se refiere a la cantidad de financiamiento que una compañía ha tomado prestada del exterior para ejecutar sus operaciones en contra de su inversión. El apalancamiento es un factor importante que es considerado principalmente por los banqueros e inversores. Una compañía tendrá un alto índice de apalancamiento cuando la deuda de la compañía sea alta en comparación con su patrimonio. Un alto índice de apalancamiento significa que la empresa está expuesta a riesgos, pero por otro lado, una mayor exposición al riesgo también aumenta los rendimientos del negocio.

  • Rentabilidad

La rentabilidad se refiere al rendimiento que la empresa obtiene del monto invertido en la empresa. Muchas personas están comenzando su propio negocio en estos días para obtener ganancias ya que la inversión realizada en cualquier otro medio dará menos ganancias en comparación con el negocio. Hay muchos factores que afectan la rentabilidad del negocio, como el precio, las tendencias del mercado, los activos, las deudas, los gastos y muchos otros.

Coeficientes financieros

También hay algunas relaciones que ayudarán en el análisis financiero general. Las razones financieras son fáciles de calcular y de usar. Estas proporciones indicarán dónde debe haber una mejora en el negocio. Las razones financieras se calculan dividiendo un número por otro y generalmente se expresa en términos de porcentaje. Estas razones financieras se utilizan para comparar cualquier estadística financiera en un negocio y lo ayudan a decidir dónde hay necesidad de mejorar. La selección de las proporciones para el negocio depende de ciertos factores como el tipo de negocio, años de negocio y otros. Las proporciones se enumeran a continuación

  • Ratio actual : muestra la capacidad de una empresa para pagar sus obligaciones a corto plazo
  • Proporción rápida : explica la capacidad de la empresa para pagar sus pasivos actuales
  • Índice de liquidez : calcula la liquidez de la empresa teniendo en cuenta todo excepto el efectivo
  • Ratio de deuda o capital : indica la proporción del inversor de la empresa frente al capital suministrado
  • Ratio de rentabilidad sobre el capital : mide el nivel de rentabilidad de la empresa

Conclusión

La conclusión es que Financial Analytics es una herramienta importante que deben utilizar los propietarios de pequeñas y grandes empresas para administrar y medir el progreso del negocio. Ayudará al negocio a adaptarse a las tendencias que afectan sus operaciones. El análisis financiero proporcionará informes financieros más confiables y oportunos, que es el factor principal para medir el éxito de una empresa desde la perspectiva de los banqueros, inversores y analistas.

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