Diferencia entre inversión vs especulación
Las terminologías de inversión versus especulación generalmente se usan como sinónimos debido a ciertas características prevalentes, pero tiene una línea de demarcación para diferenciarlas.
¿Qué es la inversión?
- La inversión implica la asignación de dinero para comprar un producto, generalmente considerado un activo que se espera que genere ingresos regulares o se aprecie en valor en el futuro. La inversión puede ser cualquier cosa que implique la inversión de dinero o recursos de una persona que pueda generar mayores ganancias en el futuro.
- Puede implicar la compra de acciones, bonos o fondos mutuos, bienes raíces o cualquier mercancía reconocida y comercializada a nivel mundial. La producción industrial de bienes o la creación de productos consumibles finales también requieren inversión. Se requerirá la inversión de tiempo, dinero y esfuerzos para que una granja de mangos produzca realmente suficientes mangos saludables cada temporada, a fin de obtener ganancias.
- Una empresa de fabricación de automóviles tiene que comprar y, por lo tanto, invertir, en la compra de pastillas de freno y fundas de asientos y pistones de motor, entre otras cosas para finalmente poder fabricar un automóvil completamente funcional que se venderá en el mercado con fines de lucro. En última instancia, las inversiones se compilan con las inversiones y ganancias anteriores para dar como resultado el progreso económico y el crecimiento del PIB de una nación.
- La inversión es un aspecto importante de la planificación financiera para garantizar que el dinero ganado con el tiempo y el esfuerzo también funcione para las personas aumentando simultáneamente el corpus total de riqueza. El dinero que permanece inactivo en casa o en las cuentas de ahorro bancarias puede no rendir lo suficiente como para garantizar la estabilidad financiera futura.
- La mayoría de los países desarrollados ni siquiera ofrecen pagos de intereses por mantener dinero en cuentas de ahorro, y esto da como resultado que el valor de su dinero disminuya a medida que la inflación anual resulta en un aumento de los precios de los productos.
¿Qué es la especulación?
- La especulación significa el comercio de un activo o producto, basado en una corazonada o propina, para obtener beneficios de los cambios de precios a corto plazo. La especulación generalmente implica tomar posiciones en activos extremadamente líquidos. La especulación y la inversión se pueden hacer en el mismo activo, por diferentes razones, por personas con opiniones diferentes.
- La especulación implica niveles muy altos de riesgos, y los especuladores tienen información privilegiada (que se considera ilegal), apuestan por un fenómeno completamente no relacionado que afecta el activo o son personas con opiniones contrarias. Los especuladores no se molestan en mirar el valor fundamental de un activo, sino que juegan con altas probabilidades y reacciones instintivas en el mercado.
- Por ejemplo, durante el reciente fiasco de Yes Bank que involucró al promotor del banco, las acciones cayeron de sus máximos de 400+ en agosto de 2018 a un rango de 170-180 en diciembre de 2018 Los especuladores creían que el problema ni siquiera era entendido por todos en el mercado y la gente acababa de comenzar a vender sus acciones debido a rumores e información incompleta. Tales especuladores comprarían las acciones en los nuevos mínimos de 170-180 y finalmente ganarían cuando las acciones cruzaran 280 en abril de 2019.
- Mucha gente piensa que la especulación es equivalente a apostar, pero ese no es el caso. La especulación es en realidad personas que intentan ganar dinero a corto plazo y, por lo tanto, son proactivas cada segundo que los mercados son funcionales.
- Estos especuladores proporcionan al mercado la liquidez que tanto necesitan. Esta liquidez ayuda a todos los participantes del mercado a mantener los precios a niveles adecuados en el mercado, lo que disuade a las grandes corporaciones de explotar a los pequeños inversores minoristas.
Comparación cara a cara de inversión frente a especulación (infografía)
A continuación se presentan las 6 principales diferencias entre Inversión vs Especulación:
Diferencias clave entre inversión y especulación
Ahora veremos los factores diferenciales básicos clave que nos ayudan a identificar si nuestra decisión es una decisión de inversión o especulación:
- Una inversión es la compra de un activo o valor con el objetivo de generar retornos estables y esperados sobre el monto del capital invertido. Por otro lado, la especulación implica tomar posiciones riesgosas en el mercado, generalmente en contra del mercado, y esperar obtener ganancias sustanciales.
- Las inversiones son decisiones a largo plazo, que abarcan de 2 a 20 años en el caso de acciones o fondos mutuos, e incluso abarcan casi 50 años si se consideran para inversiones en bienes raíces, fondos de previsión y seguros de vida. La especulación es totalmente opuesta, abarcando un período de tiempo muy corto, generalmente de unos pocos días a unos pocos meses, y altamente dependiente de ciertos eventos a nivel macro.
- La cantidad de riesgo en caso de inversiones ya es baja a moderada y se reduce a nada debido a la duración del período de tenencia. La especulación se centra en rendimientos sustanciales en un corto período de tiempo y, por lo tanto, los niveles de riesgo son igualmente proporcionales y altos.
- Un inversor utilizará sus propios fondos y, por lo tanto, el enfoque en caso de una inversión es cauteloso y conservador. Por otro lado, el alto nivel de riesgos involucrados en la especulación tiende a depender de los fondos prestados, atrayendo a los prestamistas con retornos atractivos.
- Las inversiones tienden a depender de obtener ganancias por un aumento en el valor del activo o por dividendos regulares o ingresos por alquileres durante un largo período de tiempo. La especulación tiende a depender de explotar las brechas de información o las ineficiencias de la oferta y la demanda en el mercado.
Comparación de inversión vs especulación de la tabla
Discutamos las principales diferencias entre Inversión vs Especulación:
| Inversión | Especulación |
| 1. La inversión es la compra de un activo o valor con el objetivo de generar retornos estables y esperados. | 1. La especulación implica tomar posiciones riesgosas en el mercado, generalmente contra el mercado, y esperar obtener ganancias sustanciales |
| 2. La cronología de las inversiones es a largo plazo. | 2. La especulación es de corta duración. |
| 3. La naturaleza de los riesgos involucrados en las inversiones varía de extremadamente baja a moderada. | 3. La especulación implica niveles de riesgo de altos a extremadamente altos. |
| 4. Los inversores suelen utilizar sus propios fondos para inversiones. | 4. Los especuladores tienden a usar mucho apalancamiento y, por lo tanto, usan fondos prestados |
| 5. La inversión es una prerrogativa de los inversores cautelosos y conservadores. | 5. Los especuladores tienden a ser descuidados y extremadamente agresivos en sus posiciones. |
| 6. La inversión implica una gran cantidad de estudios sobre los fundamentos y la economía de mercado relacionados con las acciones, productos básicos o activos en particular. | 6. La especulación implica un análisis técnico y se basa mucho más en el análisis del comportamiento y las opiniones individuales. |
Conclusión
La inversión es un enfoque más seguro y más seguro para la creación de riqueza para individuos de todas las clases.
Una especulación es un enfoque arriesgado para la creación de riqueza exponencial o la erosión de la riqueza, generalmente implementada por individuos de alto patrimonio neto y sus comerciantes, donde el individuo ha desplegado solo una pequeña fracción de su riqueza total para estas transacciones especulativas, y una pérdida total de ninguna manera afectará la salud financiera de ese individuo.
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